Infografis
Dalam pengelolaan keuangan sehari-hari, sangat penting untuk memiliki alokasi anggaran yang baik untuk mencapai cashflow yang sehat. Salah satu pembagian anggaran yang umum diikuti adalah:
- 40% untuk kebutuhan sehari-hari seperti biaya hidup, utang, dana darurat, dan keinginan.
- 30% untuk proteksi seperti asuransi.
- 20% untuk tujuan keuangan seperti investasi.
- 10% untuk rencana pensiun.
Namun, alokasi ini dapat bervariasi antar individu tergantung pada tujuan dan jangka waktu yang diinginkan. Oleh karena itu, sangat penting untuk mendapatkan saran profesional yang dapat membantu menyesuaikan alokasi keuangan Anda dengan lebih tepat.
Layanan Personalized Financial Advisory dari BRI Prioritas
Untuk mempermudah Anda dalam merencanakan dan mengelola keuangan, BRI Prioritas menawarkan layanan personalized financial advisory.
Layanan ini dirancang khusus untuk membantu Anda mencapai tujuan keuangan dan investasi dengan cara yang lebih terstruktur. Layanan ini terdiri dari beberapa langkah penting, yaitu financial check-up, financial planning, dan manajemen portofolio.
1. Financial Check-Up
Langkah pertama dalam proses financial advisory adalah melakukan financial check-up untuk mengetahui kondisi keuangan Anda saat ini. Pada tahap ini, seorang financial advisor akan mengumpulkan berbagai informasi penting mengenai:
Kondisi kesehatan keuangan Anda saat ini, termasuk pendapatan, pengeluaran, dan utang yang ada.
Tujuan keuangan yang ingin dicapai dalam jangka pendek hingga panjang, seperti dana pendidikan anak atau pensiun.
Baca Juga: Dibuka saat COVID 19, Bambu Tresno Tampilkan Kerajinan Estetik di BRI UMKM EXPO(RT) 2025
Profil risiko Anda, yang mencakup sejauh mana Anda dapat mengambil risiko dalam investasi untuk mencapai tujuan tersebut.
