Infografis
3. Perhatikan Kualifikasi Calon Penasehat Keuangan
Ini merupakan hal yang harus sangat diperhatikan oleh calon investor. Pemilihan jasa penasehat keuangan yang baik (dalam artian profesional) lebih mampu menjamin bahwa dana Anda dialokasikan pada investasi yang tepat dan bernilai positif.
Cari dan pilihlah penasehat keuangan yang bersertifikat serta berlisensi. Beberapa kata yang mungkin menjadi kata kunci Anda dalam mencari penasehat keuangan berlisensi adalah Perencana Keuangan Bersertifikat (CFPs), Spesialis Keuangan Pribadi (PFS), Konsultan Keuangan Chartered (ChFCs), Analis Chartered Financial (CFAS), dan Analis Bersertifikat Manajemen Investasi (CIMAs).
4. Ketahui Apa Dia Independen atau Tidak
Inilah yang juga perlu menjadi poin dengan perhatian lebih apakah Penasehat Keuangan Anda merupakan pihak independen atau tidak. Biasanya mereka yang independen lebih menyediakan keleluasaan bagi Anda untuk membuat keputusan tanpa intervensi maupun pengarahan untuk mengalokasikan dana Anda pada suatu jenis investasi tertentu yang biasanya merupakan produk perusahaan tempat ia bekerja.
Tidak masalah juga bila Anda memang tertarik dan ingin berinvestasi pada suatu perusahaan. Yang ingin ditekankan di sini adalah Anda harus bisa menentukan kebutuhan investasi Anda sehingga Anda mempunyai bayangan untuk berinvestasi pada sebuah barang independen atau sebuah produk perusahaan.
5. Jangan Sungkan untuk Bertanya
Tidak pernah ada pertanyaan bodoh. Jangan sungkan untuk mengajukan pertanyaan yang Anda yakin Anda kurang mengerti atau paham. Dari sini Anda bisa melakukan tes apakah Penasehat Keuangan Anda sungguh bisa mengarahkan Anda pada keputusan independen atau cenderung menjual produknya?
Dengan tidak bermaksud menyia-nyiakan usaha Anda, akan lebih baik bila Anda mengkaji ulang pilihan Penasehat Keuangan Anda dengan pihak yang lebih independen bila Anda mengharapkan hasil konsultasi yang memang sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan Anda, bukannya justru menjadikan Anda sebagai calon nasabah bagi sebuah perusahaan keuangan.
6. Cari Tahu Biaya Penasehat Keuangan
